소득확인증명서 발급 방법 [개인종합자산관리계좌(ISA계좌) 가입용]

이번 포스팅에서는 개인종합자산관리계좌, 즉 ISA계좌 가입용 소득확인증명서 발급에 대해 알아보도록 하겠습니다. 요즘처럼 저금리 시대에 조금이라도 이자를 더 받을 수 있고, 절세를 할 수 있다면 정보를 활용하여 이익이 될 수 있도록 해야 합니다.

 

 

 

이러한 이익과 절세를 할 수 있는 ISA 개인종합자산관리계좌가 무엇인지, 계좌를 개설하는 방법 등을 정리하면서 비과세로 세제 혜택을 볼 소 있는 방법, 그리고 소득확인증명서 발급 방법도 알아보도록 하겠습니다. 

 

차례 ISA 개인종합자산관리계좌란 ISA 개인종합자산관리계좌 일반형 가입 기준 ISA 개인종합자산관리계좌 일반형과 서민형의 차이 ISA 개인종합자산관리계좌 가입 장점 ISA 개인종합자산관리계좌 가입할 때 유의할 점 ISA 개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서 발급 방법

 

먼저 ISA 개인종합자산관리계좌란 무엇일까요?

개념	저축을 통해 은퇴 후, 즉 노후관리를 위해 도입한 비과세 제도
특징	한 개의 계좌에 여러 금융상품 운용 통장 개인과 가계 금융자산 증대위한 세제 혜택 제공
운용 상품	적금, 예금, 리츠, 펀드, ETF, ELS, 주식 투자 등 상품별 수수료 차이 있음
운용 불가 상품	채권과 보험, 그리고 선물옵션과 해외펀드 등

 

 

소득확인증명서 발급 방법 개인종합자산관리계좌 ISA 계좌 가입용

 

 

ISA 개인종합자산관리계좌 일반형 가입 기준

가입 대상	근로소득과 사업소득이 있는 누구나
소득 기준	신규 취업자의 경우 당해 소득 확인 가능자 직전 연도 금융 소득 2,000만 원 이상 종합소득 과세자 제외
가입 조건	1인 1계좌
세제 혜택	일반형 가입 후 금융소득 종합과세 대상자로 바뀌어도 세제혜택 유효
의무 가입 연도	기본은 5년, 일정 요건 충족시 3년 단축 가능

 

 

ISA 개인종합자산관리계좌 일반형과 서민형의 차이

	일반형	서민형
대상	근로소득자, 사업소득자	-연소득 5,000만원이하 근로자 -종합소득 3,500만원이하 사업자 -15~29세 가입자(청년형) -농어민
의무 가입 기간	5년	3년
비과세 한도	200만 원	400만 원
납입 한도	연 2,000만 원	연 2,000만 원

 

 

소득확인증명서 발급 방법 개인종합자산관리계좌 ISA 계좌 가입용

 

 

ISA 개인종합자산관리계좌 가입 장점

세제 혜택	ISA 개인종합자산관리계좌에서 발생한 순소득 비과세 분리과세로 이자수익 세금 부과 없음
	총 급여 5,000만 원 이하, 종합소득금액 3,500만 원 이하 가입자는 400만 원 한도 비과세 혜택
	총 급여 5,000만 원 초과, 종합소득금액이 3,500만 원 초과 가입자는 200만 원 한도로 비과세 혜택

 

 

ISA 개인종합자산관리계좌 가입할 때 유의할 점

납입 한도 확인	가입한 날이 속한 당해 연도로부터 5년 간 매년 2,000만 원 한도
기존 상품 가입 금액 한도 제외	재형저축, 소득공제 장기펀드 가입자- 납입금액만큼 한도 공제
자금 긴급 사용 여부 확인	의무 가입 기간 동안 인출 불가이므로 급하게 쓸 돈인지 판단 필요

 

 

 

소득확인증명서 발급 방법 개인종합자산관리계좌 ISA 계좌 가입용

 

 

ISA 개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서 발급 방법

 

1. 국세청 홈택스에 접속합니다.

국세청 홈택스 바로가기

 

 

 

 

2. 국세청 홈택스 상단 카테고리 중 민원증명을 클릭합니다.

 

 

소득확인증명서 발급 방법 개인종합자산관리계좌 ISA 계좌 가입용

 

 

3. 우측 민원증명신청 하위 카테고리 중 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)를 클릭합니다.

발급 대상		근로소득자, 개인사업자
발급 기준 (신청일 기준)	7월 1일 이후	전년도 과세기간 총급여액 또는 종합소득금액 기준
	6월 30일 이전	전전년도 과세기간 총급여액 또는 종합소득금액 기준
6월 이전 발급 시		근로자 사업자는 회사 발급 소득 원천징수 영수증 금융회사 제출
소득 내역이 상이한 경우		관할세무서 신고 담당자 문의

 

 

4. 기본 인적 사항을 입력하세요. 

사업자는 사업자 번호를 입력하시고, 근로자는 주민등록번호를 입력한 후 성명, 주소 등 해당 내용의 인적사항을 꼼꼼하게 입력합니다.

 

 

종합소득금액을 확인할 수 있도록 이 페이지에서도 기본 인적 사항을 상세하게 입력하시기 바랍니다.

 

 

소득확인증명서 발급 방법 개인종합자산관리계좌 ISA 계좌 가입용

 

 

 

 

 

5. 신청 내용을 확인하세요.

본인이 신청한 소득확인증명서의 내용이 맞는지, 사용용도와 제출처 등이 맞는지 확인합니다.

 

 

 

6. 수령방법

소득확인증명서 수령 방법에서 모두 공개를 선택해야 합니다. 만약 비공개가 되어 있으면 거절당할 수도 있습니다.

 

 

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